客户服务流程

(一)接受客户委托

在双方互相了解,友好协商的基础上,客户聘请唯家为保险经纪人,并签署书面授权委托文件。


(二)进行风险查勘、评估、分析

在客户的协助下,收集其相关资料,包括企业基本情况、财产设备状况、保险现状等;收集保险市场资料,包括当地主要保险公司的费率水平、承保能力、偿付能力、服务水平等;应客户要求针对客户具体情况进行风险查勘,风险识别,风险与保险险种分析等。


(三)提供风险管理报告及保险方案

针对客户具体风险状况,以及其管理层对于风险承受能力的决策、对于风险管理的个性化需求等,经过与客户的交流沟通,向其提交风险管理报告及初步“量身定制“的保险方案,包括主要险种、附加险种、特别约定、免赔额等重要内容。


(四)进行询价或招标

在取得客户书面授权后,依据客户确认的保险方案制作询价单;按照客户授权认可的方式,在限定的时期内,在保险市场上进行竞争性询价或招标。


(五)确定保险方案及承保公司

在询价过程中,与保险公司协商谈判,并对保险方案进行适当调整;根据询价结果,向客户提交询价分析报告,初步确定承保公司及最终保险方案。如果采用共保方式,确定共保公司及份额;在向客户详细汇报询价结果后,请客户最后书面确定保险公司及份额;项目需要安排分保的,将协助在国内外市场上进行分保。由保险公司负责安排分保的,将严格审核再保险公司的评级及偿付能力,确保接受分保的再保险公司信誉卓著,有足够的偿付能力。


(六)完成投保手续

协助客户履行投保手续,安排保险公司出具保险单;将审核无误的保险单,连同制作的保单摘要、索赔程序、唯家服务计划送交客户;安排客户按保险单要求支付保险费。


(七)开展保险期内后续服务

唯家将负责保险期内客户日常咨询服务;一旦出现可能属于保险责任范围内的事故,唯家将协助客户收集索赔材料,协助办理索赔事宜;定期与客户回顾保险及风险管理计划执行情况,并提出改进意见;定期为客户提供防灾防损服务;为客户建立和积累风险管理数据; 保险期末,为客户进行风险评估并出具风险评估报告,为下年度续保提供参考建议并按照客户要求安排续保。


(八)资料归档

唯家将为每一位客户建立详细的客户风险管理及赔案方面的档案资料库,以备客户随时查询。